Lectura de 5 minutos
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March 20, 2023

La huella digital como herramienta de prevención de fraudes

Fernando González Paulin
Fernando G. Paulin - CEO
Experto en la generación de valor a partir de datos con experiencia en el uso de inteligencia artificial en el sector financiero para resolver problemas complejos. Especializado en detección de fraude mediante el uso de datos.

Una lectura rápida sobre el uso de la huella digital como herramienta para ayudarnos a combatir el fraude.

La era digital ha traído consigo un sinfín de beneficios, desde la facilidad para comunicarnos con una persona en cualquier parte del mundo en tiempo real, hasta la posibilidad de comprar todo tipo de cosas desde la comodidad del sillón de nuestra sala; dejando con cada actividad que hacemos en internet un historial imborrable.

Cada vez que realizamos una búsqueda en Google, hacemos un nuevo video a TikTok, compramos en Amazon o simplemente vemos los Instagram stories de nuestros amigos, dejamos un rastro de datos e información, a esto se le conoce como "la huella o sombra digital" y estos datos a su vez, junto con información previamente existente o no (si, porque la falta de información también nos puede decir mucho) construyen la identidad digital, es decir, la imagen que internet proyecta sobre alguna entidad. En este artículo nos enfocaremos en la huella digital conocida en inglés como cyber shadow.

Esta, es única para cada persona, negocio u organización y generalmente se clasifica en: activa y pasiva. La huella digital activa se crea cuando el usuario divulga deliberadamente datos o información personal a través de diferentes sitios web, por ejemplo cuando llenamos algún formulario para inscribirnos a alguna clase en línea o para recibir algún tipo de contenido, mientras que la huella digital pasiva se compone de datos recopilados sin que el propietario esté consciente de ello.

Estos datos pueden incluir información acerca de nuestros intereses, comportamientos en línea, historial de búsquedas, ubicación, entre otros y pueden ser utilizados para hiper personalizar la publicidad que nos llega, mejorar productos y servicios, o incluso para tomar algunas decisiones. Por ejemplo, si estamos buscando empleo, los reclutadores podrían revisar nuestras redes sociales para conocer más sobre nosotros y evaluar si somos adecuados o no para el puesto.

Por eso, es importante ser conscientes de cada acción e interacción que tenemos, así como la información que compartimos en internet, ya que sin excepción alguna nuestro historial digital habla más de nosotros mismos que nuestra propia memoria y ya que dicha esta información es pública y de libre acceso, puede ayudar a muchas industrias, incluso a la prevención y detección del fraude digital, volviéndose una fuente de información muy valiosa para detectar e identificar a los defraudadores a tiempo y prevenir grandes pérdidas económicas.

¿Cómo? aquí te dejamos algunos ejemplos:

  1. Detección de comportamiento sospechoso. Por ejemplo, si una cuenta bancaria muestra transacciones inusuales o si una dirección IP se utiliza desde diferentes ubicaciones geográficas en un corto período de tiempo.
  2. Verificación de identidad. Se puede utilizar para verificar la identidad de una persona a través de la verificación de dirección IP, historial de transacciones, patrones de uso de contraseñas etc.
  3. Seguimiento de transacciones financieras. Para rastrear transacciones financieras y detectar cualquier actividad sospechosa, esto puede incluir el monitoreo de las cuentas bancarias y la identificación de transacciones que no están en línea con el historial de transacciones previamente hechas.
  4. Protección de datos personales. Para proteger los datos personales de los usuarios, como la dirección IP y la información del dispositivo que generalmente utiliza.
  5. Prevención del phishing. Para detectar intentos de phishing y otros ataques de ingeniería social.
  6. Análisis de redes sociales. Para analizar si un correo o teléfono está vinculado a redes sociales, a qué perfiles y desde hace cuánto tiempo.
  7. Verificación de antecedentes. Para verificar los antecedentes de una persona y detectar posibles fraudes en su historial de actividad en línea. Esto puede incluir la verificación de perfiles en redes sociales y la revisión de registros de transacciones previas.

Por todo lo anterior, es importante hacer un monitoreo constante de nuestros aplicantes, contar con un buen histórico sobre sus actividades en línea y poder analizar toda esa información, para que nos permita identificar cualquier anomalía a tiempo y adelantarnos a los defraudadores. De acuerdo con la encuesta Global Economic Crime and Fraud survey, de PwC el 42% de las entidades que utilizan big data para la detección y prevención del fraude han reducido significativamente sus pérdidas económicas.

En Trully, con data enrichment enriquecemos puntos de datos con más de 500 variables, para incrementar la asertividad de tus modelos de machine learning a través de información valiosa sobre la IP, el correo electrónico, el tipo de dispositivo, la geolocalización, entre otros. Esta información de tus usuarios te ayudará a descubrir si alguien está aplicando desde una ubicación riesgosa o si el correo electrónico es de reciente creación y carece de una huella digital significativa, ayudándote a prevenir el fraude de suplantación de identidad, de primera persona o incluso evitar que utilicen tu empresa para cometer otros delitos como el lavado de dinero.

Sabemos que los delincuentes evolucionan y mejoran sus métodos de ataque, por eso, trabajamos continuamente para crear soluciones innovadoras y que den respuesta a las necesidades del mercado, manteniendo a nuestros clientes protegidos y beneficiando el ecosistema con nuestra tecnología. Trully, soluciones reales contra el fraude.

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