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May 4, 2023

El mercado negro de los datos de identidad en México

Fernando González Paulin
Fernando G. Paulin - CEO
Experto en la generación de valor a partir de datos con experiencia en el uso de inteligencia artificial en el sector financiero para resolver problemas complejos. Especializado en detección de fraude mediante el uso de datos.

Descubre la magnitud del mercardo negro de identidades en México y como protegerte contra el robo de identidad.

El fraude de identidad en América Latina es un problema grave que afecta a millones de personas cada año. En la actualidad, los delincuentes han encontrado nuevas formas de robar información personal de individuos inocentes y aprovecharse de ella. La suplantación de identidad es una de las técnicas más utilizadas por los delincuentes, lo que permite a los atacantes obtener acceso a información personal y financiera de sus víctimas.

De acuerdo con datos del Banco de México, nuestro país ocupa el octavo lugar con más robos de identidad a nivel mundial. Solo en el año 2021, se registraron 4.4 millones de reclamaciones a instituciones bancarias que operan en el país. Esto significa que cada día, miles de personas son víctimas de fraude de identidad en México en cientos de instituciones financieras.

La compra de datos personales en México es alarmantemente accesible. En grupos de Facebook y otras redes sociales, se venden identificaciones falsas por tan solo 10 pesos (50 centavos de dólar americano).

Venta de INE

El hecho de que la base de datos del INE haya sido filtrada en 2022 es un grave problema para la privacidad de los ciudadanos mexicanos. Esta base de datos contiene información del padrón electoral y, lo que es aún más preocupante, imágenes de las identificaciones. Los delincuentes ahora tienen acceso a información personal y confidencial de millones de personas, lo que puede resultar en robos de identidad y otros tipos de fraudes. Es aún más alarmante que esta base de datos se venda en el mercado negro de identidad por tan solo 250 pesos, lo que facilita aún más el acceso de los delincuentes a información personal y financiera de personas inocentes. Se requieren medidas efectivas para evitar que esto suceda en el futuro y para proteger la privacidad de los ciudadanos.

Los hechos anteriores dan paso a la venta de identificaciones en donde los delincuentes garantizan que éstas tienen calificación de buró de crédito mayor a 700 puntos (una calificación que muy pocos mexicanos sostienen). Esto hace que las posibilidades de éxito de solicitar un crédito a nombre de alguien más sean mayores.

Venta de datos personales

¿Cómo pueden protegerse los consumidores finales del robo de identidad?

En un mundo cada vez más digitalizado, es crucial que las personas sean conscientes de la importancia de proteger sus datos personales. Para evitar el robo de identidad, es fundamental tener precaución al compartir información personal y financiera con terceros. Además, es importante tener cuidado con dónde se dejan las identificaciones y a quién se les muestra. Por otro lado, una forma efectiva de evitar que se obtengan créditos a nombre de uno mismo es bloquear el buró de crédito o hacer uso del sistema de alertas. Bloquear el buró de crédito implica que las instituciones financieras no tendrán acceso a la información de crédito, lo que dificulta el uso fraudulento de la identidad de alguien. También es recomendable activar las alertas, de modo que se notifique al titular de la cuenta cada vez que se realiza una consulta en su historial crediticio.

¿Cómo pueden protegerse las instituciones financieras ante el robo de identidad?

Un error común en las organizaciones es pensar que el proceso de KYC (Know your customer, por sus siglas en inglés), detendrá el fraude en las organizaciones. Por lo que recomendamos analizar la información adicional del solicitante, como sus perfiles en redes sociales y su ubicación geográfica. También es fundamental validar la información de identificación como la CURP y el RFC, y comprobar si el rostro del solicitante ha sido visto en algún proceso de aplicación anterior.

Sobre nosotros

En Trully desarrollamos tecnologías de verificación de identidad que utilizan big data, inteligencia artificial e inteligencia colectiva para erradicar el fraude en las organizaciones y devolver el control de la toma de decisiones a las empresas. Así detenemos a organizaciones criminales cuyo único propósito es afectar a las empresas de forma organizada.

Sugerencias o contacto

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